為加強海峽兩岸保險監督管理機構（以下簡稱雙方）的合作，雙方依據『 海峽兩岸金融合作協議』，就建立海峽兩岸保險業監督管理合作機制事宜 ，經友好平等協商達成共識，並簽訂本備忘錄，具體內容如下：

一、總則 1.基本原則 （1）根據雙方適用的有關法規，在各自職能和權限範圍內，加強雙方 的合作。 （2）確保雙方在對方設立的保險業機構按照審慎經營的原則開展業務 。 （3）確保雙方對相互設立、參股的保險業機構進行持續有效的監督管 理，並積極協助對方履行監督管理職責。 （4）雙方只有在符合有關法規的情況下，才可根據本備忘錄提供有關 資訊（信息）。 2.用詞定義 （1）本備忘錄所稱保險業機構，是指按照雙方各自的有關法規設立登 記，並受雙方保險監督管理機構監督管理的營業性保險業機構， 其中不包括保險代理人、經紀人、公證人（保險業代理、經紀、 公估公司）。 （2）本備忘錄所稱分支機構，是指保險業機構的分公司或子公司。 （3）本備忘錄所稱關係機構，在臺灣方面是指控制機構及從屬機構， 在大陸方面是指關聯機構及附屬機構。 （4）本備忘錄所指保險業機構進入對方市場方式包括設立和參股兩種 方式，其中設立包括合資公司、分公司、子公司三種形式，參股 是指股權比例未滿（低於）25 ％的股權投資形式。

二、資訊（信息）交換 3.當一方保險業機構提出在對方設立或參股另一方保險業機構的申請 時，收到申請方應在做出許可意見前徵求另一方的意見。意見達成 一致後，方可核發執照或核准投資，並立即告知對方。 4.在有關法規的許可範圍內，雙方將積極保持聯繫，提供包括涉及保 險監督管理所必要的保險業機構及其關係機構的重大監督管理事項 的資訊（信息）。此處所指的重大監督管理事項，適用於以下情形 ： （1）一方保險業機構或其關係機構，發生償付能力、財務、業務狀況 顯著惡化，或有違規行為，而有可能影響該機構在另一方設立、 參股的保險業機構的正常營運（運營）。 （2）一方保險業機構在另一方設立、參股的保險業機構或其關係機構 ，發生償付能力、財務、業務問題或其主要股東、董事、高層管 理人員遭遇重大事故，而有可能對投資保險業機構的權益產生不 利影響。 （3）任一方因其保險業機構發生財務、業務問題或其活動、行為或事 件，而有可能對另一方的金融體系造成負面影響。 （4）根據審慎監督管理原則，發生了可能對雙方保險業機構正常營運 （運營）產生不利影響的事件。 5.一旦需要對重大監督管理事項採取措施，雙方應盡可能在採取措施 前通知對方。如確有困難，一方應在採取措施後，儘快通知另一方 。 6.在接到一方授權代表的書面請求後，另一方得在有關法規許可範圍 內，將資訊（信息）提供予另一方。 7.任一方認為有採取緊急必要措施時，得以對方同意的其他形式請求 另一方提供資訊（信息），受請求方應儘快回應此類要求，但隨後 應於十日內以書面確認。 8.基於雙方友好協商，雙方可承諾互相提供其他資訊（信息）。這些 資訊（信息）既可應一方請求而提供，也可在雙方一致同意時由提 供方主動提供。 9.依本備忘錄請求提供資訊（信息）有下列情形之一者，被請求方可 考慮部分或全部拒絕提供： （1）該請求是否符合本備忘錄規定的基本原則。 （2）該請求是否符合被請求方適用的有關法規或協議。 （3）該請求是否妨害公共利益、社會安全、重大經濟利益、公共政策 或保戶（投保人）的重大利益。 （4）提供該資訊（信息）是否會影響被請求方正常履行監督管理職能 。 （5）該請求是否有可能導致違反有關法規，妨礙案件調查。

三、檢查方式 10.在有關法規的許可範圍內，經雙方平等協商同意，可採取適當方式 進行檢查。

四、資訊（信息）保密及使用 11.任何依據本備忘錄提供的監督管理資訊（信息），僅供監督管理目 的合理使用。 12.雙方要對依據本備忘錄從對方獲取的所有資訊（信息）保密。 13.當一方依其法規強制規定須對特定人或機構揭露（披露）另一方所 提供的保密資訊（信息）時，應立即通知另一方，並在法規許可範 圍內，盡力維護該資訊（信息）的保密。 14.當一方因第三人請求，提供另一方依本備忘錄所提供的保密資訊（ 信息）前，應立即通知另一方，並徵求其同意，否則不能向第三方 提供該共有資訊（信息），並在法規許可範圍內，盡力維護該資訊 （信息）的保密。 15.雙方依本備忘錄提供書面資料時，資料上每頁均應標示「密件 - 依據海峽兩岸保險業監督管理合作瞭解備忘錄提供」的文字。

五、聯繫交流 16.雙方可根據需要舉行定期或不定期會晤，討論監督管理的一般性問 題，以及有關在對方設立、參股的保險業機構的經營情況和其他監 督管理相關問題。雙方交流可採取互訪、參與對方的訓練計畫以及 人員交流等方式。 17.為增進合作，雙方可定期或不定期就本備忘錄進行討論。

六、一般條款 18.本備忘錄係提供雙方相互合作的基礎，不具備法律約束力，亦不改 變或強制取代任一方的法規或監督管理要求。

七、聯繫主體 19.本備忘錄議定事宜，由雙方保險業監督管理機構指定的聯絡人聯繫 實施。 20.雙方監督管理機構之資訊（信息）提供、交換及一般聯繫，除雙方 同意改以其他方式外，應經由附錄所列之聯絡窗口。附錄所列聯絡 窗口如有變更，任一方得以書面通知對方，無需重新修訂本備忘錄 。

八、簽署生效 21.本備忘錄自簽署之日起各自完成相關準備後生效，最遲不超過六十 日。除非一方提前三十日書面通知本備忘錄終止，否則本備忘錄將 始終有效。如有修改，需經雙方書面同意。任一方提出終止通知， 於終止前依本備忘錄提供的資訊（信息）或執行的行動，仍然有效 。雙方仍需按本備忘錄精神維護所交換的資訊（信息）。惟相關保 密條款永久有效。

九、未盡事項 22.本備忘錄未盡事宜，或涉及本備忘錄的有關法規如有重大變更，雙 方應協商並對本備忘錄予以修訂。 23.本備忘錄於十一月十六日簽署，雙方各執二份，四份文本具有同等 效力。

臺灣方面 大陸方面 金融監督管理機構代表 保險監督管理機構代表 陳 吳定富