由專業中介機構代為處理之交易、依第十三條第二項第五款但書申請開戶 者或其他經研判具高風險之存款客戶或交易，銀行除為一般性之客戶審查 措施外，另應有適當之風險管理措施，包括：

一、帳戶之開立應經較高層級主管之核准。

二、確認其財產及資金來源、去處之合理性。

三、對其存款交易實施持續監控。