臺南地方法院  20191203
檢方:公訴 , 院方:通常程序  |  
刑法第30條第1項前段,正犯與共犯 | 刑法第30條第2項,正犯與共犯 | 刑法第339條第1項,詐欺背信及重利罪 | 刑法第55條,數罪併罰
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主文
甲OO幫助犯詐欺取財罪,處拘役伍拾日,如易科罰金,以新臺幣壹仟元折算壹日
判決節錄
甲OO幫助犯詐欺取財罪,處拘役伍拾日,如易科罰金,以新臺幣壹
仟元折算壹日
一、甲OO依一般社會生活之通常經驗,可知現今社會常有不法人士
利用人頭帳戶從事詐騙犯罪之情事,而能預見提供金融機構之帳
戶予不明人士使用,易成為歹徒作為財產犯罪之工具,竟仍基於
幫助他人犯罪之不確定故意,於民國107年7月30日14時許,在臺南
市○區○○街00號7-11寶園門市,以暱稱「O*旺」為寄件人、暱稱
「O*濬」為收件人,利用超商取件之郵寄方式,將其所申設之京城
商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱京城銀行帳戶)存摺、
提款卡,寄至新竹縣○○鄉○○路000號、218號7-11德和門市,交予
真實姓名及年籍不詳、LINE暱稱「O雅雯」之人收受使用,並事先
將密碼更改為「O雅雯」指定之225588號,以此方式幫助「O雅雯」所
屬詐欺集團從事財產犯罪
壹、程序方面:本案下列所引之供述證據,檢察官、被告甲OO及其
辯護人於本院依法調查上開證據之過程中,均已明瞭其內容而足
以判斷有無刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情事,而於本
院準備程序及本案言詞辯論程序就相關事證之證據能力均未聲明
異議,本院審酌該等證據作成時之情況,並無違法取證或其他瑕
疵,認為適於作為本案認定事實之依據,該等供述證據自得為本
案之證據使用
其餘引用之非供述證據,均與本案犯罪待證事實具有證據關聯性
,且無證據證明有何違法取證之情事,並經本院於審理期日依法
踐行調O證據程序,亦得為本案之證據使用,合先敘明
辯護人則為被告辯護稱:(一)本件被告是因想找兼職工作,於
107年7月30日在FB看到名稱為施珠珠之人貼文稱要徵兼職人員,於是
加入對方LINE帳號(暱稱:O雅雯)向對方詢問,對方聲稱是PINNA
CLE線上運彩公司,只需提供存簿與提款卡給公司,對方收到確定
可以使用後,1至3天內會將第一期的薪水匯給被告指定之帳戶,配
合5天之後,如果需要存簿會再寄還給被告(提款卡留在公司繼
續使用),要被告每個月去銀行刷1次存簿PO給對方,並稱這就是
被告的工作內容
在政府大力宣傳、媒體大幅報導詐騙集團之詐騙手法情況下,受
高等教育、社經地位較高者,仍有因詐騙集團言詞而陷於錯誤,
進而交付鉅款財物之情形,據此,自不能以一般常人智識經驗為
基準,遽而推測被告有幫助詐欺取財之不確定故意云云
二、經查,上開犯罪事實中所載之客觀事實,以及被告於108年8月
11日曾至永康分局報案等情,均為被告所不爭執,核與證人即告
訴人O瑤綺、O欣潤於警詢中之證述情節相符(見警卷第81至82頁、
第90至91頁),並有被告之受理各類案件紀錄表、反詐騙案件紀錄
表、交貨便顧客留存聯影本、LINE對話記錄、金融機構聯防機制通
報單、告訴人2人之受理各類案件紀錄表、反詐騙諮詢專線紀錄
表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報
單、告訴人O瑤綺之北港鎮農會存摺影本及郵政自動櫃員機交易明
細表、告訴人O欣潤之受理刑事案件報案三聯單及中國信託ATM轉帳
交易明細、京城商業銀行股份有限公司107年9月7日京城數業字第
1070005735號函及所附開戶基本資料、客戶存提記錄單、被告之稅務
電子閘門財產所得調件明細表、財團法人金融聯合徵信中心查詢
結果、被告所提出之受理刑事案件報案
(一)按刑法上之故意,分為直接故意(確定故意)與間接故意
(不確定故意),「行為人對於構成犯罪之事實,明知並有意使
其發生者」為直接故意
「行為人對於構成犯罪之事實,預見其發生而其發生並不違背其
本意者」為間接故意,此刑法第13條第1項、第2項定有明文
而幫助犯之成立,以行為人主觀上認識或能預見被幫助者,欲從
事犯罪或係正在從事犯罪,而其行為足以幫助他人實現構成要件
者,即具有幫助故意,並不以行為人確知被幫助者,係犯何罪名
為必要
(三)辯護人雖為被告辯護稱:被告於LINE對話中已主動詢問「O雅
雯」關於工作契約書1式2份、帳戶匯薪、身分證作用、報稅及合
約書公司印效力等問題,顯見被告是真心求職工作,且被告驚覺
被騙後亦至派出所報案云云
復被告於寄送上開銀行存摺及提款卡後,始行詢問上開關於合約
地址、1式2份形式、公司印、報稅等問題,期間更以網路貼文截圖
詢問「O雅雯」:「網路傳說這種是詐騙」、「因為跟網路感覺
很像才問的」等語,可徵被告事實上對於此份「工作」內容及對
方所述,並非全無起疑,足見其依自身之智識及生活經驗,對於
將具個人專屬性之銀行帳戶存摺、提款卡等資料提供予陌生人使
用,極可能被利用作為詐欺犯罪工具等不法用途一事,仍有相當
之預見
是被告未主動為任何確認、O證,僅聽信素昧平生之「O雅雯」片面
之詞,即寄送銀行存摺及提款卡予其無法掌握實際使用情形之人
使用,而對帳戶之後續管理亦容任不理,自足認被告對其交付上
述帳戶資料後,該等帳戶將作為他人犯罪工具或非法用途使用之
情,可得預見並不違背其本意,主觀上有幫助詐欺取財之不確定
故意甚明
又被告縱於107年8月11日報警稱自己遭詐欺集團騙取存摺、提款卡
,然此係被告於寄送上開存摺、提款卡與「O雅雯」後所為,且距
離被告之寄送行為已逾2週,尚難以此證明被告於寄送存摺、提款
卡當時,主觀上係遭詐騙、而非具有幫助詐欺取財之不確定故意
之情,無由據此逕為對被告有利之認定
是被告及辯護人所辯,要無可採
(四)綜合上述,足認被告於提供上開銀行帳戶及提款卡等資料
時,已有懷疑該等資料被作為不法使用之可能,堪認被告主觀上
已具有縱對方持其上開帳戶資料從事詐欺犯罪,亦不違背其本意
之幫助詐欺取財不確定故意
四、本件被告提供其京城銀行帳戶之存摺、提款卡(事先更改密
碼)與他人作為詐欺取財所使用之工具,所實施者非屬詐欺取財
之構成要件行為,且係基於不確定故意之幫助犯意為之,核其所
為,係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪,爰依
刑法第30條第2項之規定,按正犯之刑減輕之
又被告係以1行為幫助他人詐騙告訴人O瑤綺、O欣潤2人之財物,為
想像競合犯,應依刑法第55條規定,僅論以1幫助犯詐欺取財罪
五、爰審酌被告於現今詐欺集團犯案猖獗,政府及媒體均大力宣
導勿將帳戶、存摺等資料交與不詳人士,以免遭詐欺集團不法利
用之情形下,竟仍貪圖利益,交付自己所有之京城銀行存摺、提
款卡予他人,並聽從他人指示事先更改提款卡密碼,使詐欺集團
得以作為不法目的使用,影響社會金融交易秩序及助長詐欺活動
之發生,並因此增加告訴人O瑤綺、O欣潤事後向幕後詐欺集團成員
追償及刑事犯罪偵查之困難,所為實有不該
兼衡被告於本院審理中自陳大學肄業之智識程度,現無業,為低
收入戶(見本院卷第37頁)之家庭經濟生活狀況等一切情狀,量處
如主文所示之刑,並諭知如易科罰金之折算標準,以資警懲
七、至聲請意旨雖以:被告可預見將自己帳戶提供他人使用,可
能幫助他人掩飾或隱匿犯罪行為或所得財物,致使被害人及警方
追查無門,竟仍不違背其本意,基於洗錢之不確定故意,交付其
京城銀行帳戶之存摺、提款卡與「O雅雯」,且依「O雅雯」之指示
事先更改提款卡密碼,因認被告係違反洗錢防制法第2條第2款而
犯同法第14條第1項之洗錢罪等語
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得者而言,同法第2條定
有明文
而有第2條各款所列洗錢行為者,處7年以下有期徒刑,併科新臺幣
500萬元以下罰金,同法第14條第1項亦有明文
又洗錢防制法之立法目的,依同法第1條之規定,係在防制洗錢,
打擊犯罪
準此以觀,前開洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之成立,除行為人
在客觀上有掩飾或隱匿因自己特定犯罪所得財產或財產上利益之
具體作為外,尚須行為人主觀上具有掩飾或隱匿其財產或利益來
源與犯罪之關聯性,使其來源形式上合法化,以逃避國家追訴、
處罰之犯罪意思,始克相當
且本件被告於寄出上開存摺、提款卡時,主觀上並無要為其他犯
罪行為人掩飾或隱匿犯罪所得來源或去向之意思,業據其於本院
審理中供陳甚詳(見本院卷第111頁),本案卷內亦無任何證據足
證被告有何於提供帳戶之時,已有前置之特定犯罪或犯罪所得產
生,且主觀上有所預見後,猶提供帳戶進而參與嗣後詐欺集團如
何將詐得之犯罪所得予以掩飾、隱匿,進而營造合法來源之外觀
,或使其來源無法追溯之行為
此部分本應為被告無罪之諭知,惟與前開經認定為有罪之犯行部
分,核屬想像競合裁判上之一罪關係,爰不另為無罪之諭知
據上論斷,應依刑事訴訟法第299條第1項前段,刑法第30條第1項前
段、第2項、第339條第1項、第41條第1項前段、第55條,判決如主文
減輕
刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯
名詞
辯護人 4 , 非供述證據 1 , 直接故意 1 , 想像競合 2 , 幫助犯 4 , 不確定故意 8 , 供述證據 2
適用法條

刑事訴訟法,第299條第1項前段,299,第一審,公訴,審判

刑法,第30條第1項前段,30,總則,正犯與共犯

刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪

刑法,第41條第1項前段,41,總則,易刑

刑法,第55條,55,總則,數罪併罰

引用法條

洗錢防制法,第14條第1項,14,A   3

洗錢防制法,第2條,2,A   2

刑法,第55條,55,總則,數罪併罰   2

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪   2

刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯   2

洗錢防制法,第2條第2項,2,A   1

洗錢防制法,第1條,1,A   1

刑法,第41條第1項前段,41,總則,易刑   1

刑法,第30條第1項前段,30,總則,正犯與共犯   1

刑法,第30條第1項,30,總則,正犯與共犯   1

刑法,第13條第2項,13,總則,刑事責任   1

刑法,第13條第1項,13,總則,刑事責任   1

刑事訴訟法,第299條第1項前段,299,第一審,公訴,審判   1

刑事訴訟法,第159條第1項,159,總則,證據,通則   1