南投地方法院  20191108
檢方:公訴 , 院方:通常程序  |  
刑法第339條第1項,詐欺背信及重利罪 | 刑事訴訟法第301條第1項前段
主文
甲OO無罪
判決節錄
一、公訴意旨略以:被告甲OO明知無正當理由徵求他人提供金融帳
戶之存摺、提款卡及密碼者極有可能利用該等帳戶為與財產有關
之犯罪工具,而可預見金融帳戶被他人利用以遂行渠等為詐欺犯
罪,竟仍O任所提供之金融帳戶可能被利用,造成詐欺取財結果
之發生,而基於幫助他人實施詐欺取財犯罪之不確定故意,於民
國108年1月14日12時19分許,在苗栗縣某統一超商,以交貨便代碼輸
入郵寄之方式,將其所申辦之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號
帳戶(下稱本案帳戶)之存摺及提款卡,寄送予「O家盛」,並告
知對方該帳戶提款卡密碼,O任該人所屬不法詐欺集團使用本案
帳戶
因認被告涉犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌
被告或共犯之自白,不得作為有罪判決之唯一證據,仍應調查其
他必要之證據,以察其是否與事實相符
又不能證明被告犯罪者,應諭知無罪之判決,刑事訴訟法第154條
第2項、第156條第2項、第301條第1項分別定有明文
又認定犯罪事實,所憑之證據,雖不以直接證據為限,間接證據
亦包括在內,然無論直接或間接證據,其為訴訟上之證明,須於
通常一般之人均不致於有所懷疑,而得確信其為真實之程度者,
始得據之為有罪之認定,倘其證明尚未達到此一程度,而有合理
性懷疑之存在時,即無從為有罪之認定,最高法院30年上字第816號
、40年台上字第86號、30年上字第1831號、76年台上字第4986號判例
可資參照
又刑事訴訟法第161條已於91年2月8日修正公布,其第1項規定:檢察
官就被告犯罪事實,應負舉證責任,並指出證明之方法
倘其所提出之證據,不足為被告有罪之積極證明,或其指出證明
之方法,無從說服法院以形成被告有罪之心證,基於無罪推定之
原則,自應為被告無罪判決之諭知(最高法院92年台上字第128號判
例參照)
訊據被告固不否認有將本案帳戶存摺及提款卡寄送予自稱「O家盛
」之人,復將提款卡密碼以通訊軟體告知「O家盛」之事實,惟堅
詞否認有何幫助詐欺犯行,辯稱:伊當時因先生工作較不穩定,
且需要償還自身信用貸款,所以才第1次上網找到「O家盛私人借
款」的貸款資訊,伊向對方表示想要借5萬元,「O家盛」跟O說辦
貸款需要提供2本存摺及提款卡給公司,1個用來撥款帳戶,1個是
還款帳戶,待公司查詢帳戶沒有被其他機構強制扣款後,就會撥
款至該帳戶,所以伊才會在上開時地把本案帳戶及另1個合作金庫
的帳戶存摺及提款卡寄出,並用line告知對方提款卡密碼,伊有
留對話記錄,伊寄出帳戶資料後覺得不太妥當,伊還有於同月15日
向對方要求不要領取寄出的帳戶資料,對方一開始說好,後來還
是把帳戶資料領走,伊後來在網路查詢帳戶交易明細,發現有不
明款項匯入,伊還有去報警並至銀行辦理圈存,伊也是被害人,
伊沒有幫助詐欺之犯意等語
然檢察官所提出之上開證據,均僅足證明被告確有將本案帳戶之
存摺、提款卡及密碼交付他人使用及告訴人嗣遭詐騙而將款項轉
入被告所申設之本案帳戶之客觀事實,要屬無疑,惟此尚不足以
逕以推論被告係於主觀上已明知或可得預見其帳戶資料會被詐欺
集團成員作為詐騙匯款專戶之情形下,猶本於自由意願,將本案
帳戶存摺、提款卡及密碼提供告知與詐欺集團成年成員使用,是
被告於交付本案帳戶存摺、提款卡及密碼等物予他人時,主觀上
有無O任他人使用而為幫助詐欺取財之故意,仍應綜合卷內其他之
證據而認定之
從而,本件所應審酌者,乃被告提供本案帳戶存摺、提款卡及密
碼與他人使用時,主觀上有無幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故
意?茲詳敘如下:
(一)按刑法關於犯罪之故意,係採希望主義,不但直接故意,須犯
人對於構成犯罪之事實具備明知及有意使其發生之兩個要件,即
間接故意,亦須犯人對於構成犯罪之事實預見其發生,且其發生
不違背犯人本意始成立(最高法院22年上字第4229號判例意旨參照
)
而所謂經驗法則,乃指一般人基於日常生活經驗所得之客觀存在
之定則,而非當事人憑主觀意見而為之臆測(最高法院99年度台上
字第2917號判決參照)
反之,如非基於自己自由意思而係因遺失、被脅迫、遭詐欺等原
因而交付,則交付帳戶之人並無幫助犯罪之意思,亦非認識收受
其帳戶者將持以對他人從事詐欺取財等財產犯罪而交付,則其交
付帳戶之相關資料時,既不能預測其帳戶將被他人作為詐欺取財
等財產犯罪之工具,則其交付帳戶相關資料之行為,即不能成立
幫助詐欺取財等犯罪
蓋詐欺集團成員取得被告帳戶之帳號等資料之可能原因多端,或
因被告有利可圖而主動告知,抑或於無意間洩漏,甚或因被告遭
詐騙、脅迫始提供告知予詐欺集團成員知情,皆不無可能,並非
必然係出於幫助該詐欺集團成員之故意或不確定故意為之,苟被
告提供告知上開帳戶之帳號等相關資料予他人時,主觀上並無幫
助他人為詐欺犯罪之認識,自難僅憑被害人遭詐騙之款項係匯入
被告帳戶,即認被告確有幫助詐欺取財等之犯行
故客觀上並不存在報紙媒體有報導,一般人即應知之甚詳之經驗
定則,亦不能因被告所具之學歷、工作經驗,率爾認定何為被告
應有之「O識」,遽認被告知悉有此手法詐財,進而推論被告有幫
助詐欺取財之不確定故意
查本件被告對於「O家盛」所稱貸款需提供帳戶資料之說詞未多加
質問,亦未察覺不合理之處,即率予提供帳戶資料供使用,固與
一般人所會採取之應對措施有所落差,然上開以一般常人智識程
度及社會經驗可能判別其中有詐之推論,並不能排除另有因急迫
、輕率、無經驗……,不具此種警覺程度之人
查被告從警詢至審理中均供稱本案起因是O先生工作不穩定,惟伊
尚需償還自身信貸而有資金之需求,故才會上網尋求貸款管道等
語,顯見案發當時被告需錢孔急,難免降低警覺性,於他人推銷
可便利貸款時,未及深思利弊得失及審酌與一般金融機構貸款之
差異,即順應詐欺集團成員所假冒代辦貸款業者之要求,為順利
取得貸款而交付本案帳戶之存摺、提款卡,並配合將密碼告知對
方,致遭詐欺集團利用,於經驗法則上亦非無可能,其或有疏失
不夠警覺等過失之處,惟此思慮未週與其主觀上預見及O任他人遂
行不法行為之故意,實無必然關連性,尚不得以此遽認被告有幫
助詐欺取財之不確定故意
」、「被告:怎麼會要密碼,不會去當人頭帳戶吧」、「O家盛:
不會的高小姐,密碼是財務要測試你的帳戶,有沒有法扣、強扣
、代繳代扣這些問題才會用到,沒密碼我們沒法測試瞭解,之前
我們就是遇到太多客戶的帳戶都出現問題,所以不得不這麼做,
本來都是和業務碰面才打入你們帳戶,然後現場拍照存證借款金
額並且取出借款,才簽借款合同及本票,但是你們借款人很多帳
戶有問題,錢一打進去,不是被扣除,就是被凍結,造成很多困
擾,所以現在不做這樣的件」、「被告:但是我都不知道公司地
址或是對我有保障的東西」、「O家盛:高小姐若擔心,我可以提
供我本人身分證照片給你」、「O家盛:還有跟你說明一下,在
配送前你要把你的帳戶提領為百元以下,避免我們有經濟糾紛」
,另被告依「O家盛」指示至超商寄送本案帳戶存摺及提款卡,且
「O家盛」亦傳送其身分證正反面照片1張與被告確認等情,有被
告與自稱「O家盛」之LINE通話照片36張在卷可證(見本院卷第129至
第157頁),足認被告提供之資料均係依自稱「O家盛」之詐欺集團
成員之指示,且過程中被告遇有疑問,如「我可以借嗎?」、「
如果急需用錢可以先匯嗎?」、「是當面撥款嗎?」均立即提出
向「O家盛」詢問,而「O家盛」之回答內容亦使被告堅信能尋上
開指示獲得5萬元借款,此觀被告上開與「O家盛」之對話內容均
與借款或借款所需之資料息息相關,亦可得證,是被告上開所辯
,所言非虛
五、綜上所述,被告雖思慮不周,一時未予O證,誤信詐欺集團一
連串之說詞,進而出於提供其所有帳戶資料以便辦理貸款之意,
交付本案帳戶之存摺、提款卡、密碼與他人,惟此尚不足以推論
被告確有基於幫助詐欺取財之不確定犯意而提供帳戶資料予詐欺
集團用以詐騙被害人之款項
公訴人所提之證據資料,僅足以認定被告將其所有之本案帳戶存
摺、提款卡及密碼交付予詐欺集團成員,並經該集團成員作為詐
欺被害人財物工具之事實,惟尚未達一般之人均可得確信被告確
有幫助詐欺取財等犯行,而無合理懷疑存在之程度,此外復查無
其他積極確切之證據,足以證明被告有公訴人所指之幫助詐欺取
財等犯行,其犯罪尚屬不能證明,揆諸前揭法條及最高法院裁判
之意旨,即應為無罪之諭知
六、退併辦部分:臺灣南投地方檢察署檢察官108年度偵字第1813號
、第3639號移送併辦意旨以與本案起訴部分係屬同一案件關係,而
請求併案審理,而因本案起訴部分既經本院認定應為無罪之諭知
,移送併案審理部分與本案起訴部分尚均無同一案件關係,並非
本案起訴效力所及,本院自無從併予審究,此併案部分即應分別
退回檢察官另行依法處理,附此敘明
據上論斷,應依刑事訴訟法第301條第1項前段,判決如主文
判例
最高法院30年上字第816號、40年台上字第86號、30年上字第1831號、76年台上字第4986號判例
最高法院92年台上字第128號判例參照
最高法院22年上字第4229號判例意旨參照
最高法院99年度台上字第2917號判決參照
名詞
不確定故意 5 , 自白 1 , 直接故意 1 , 幫助犯 1
適用法條

刑事訴訟法,第301條第1項前段,301,第一審,公訴,審判

引用法條

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪   1

刑法,第30條第1項,30,總則,正犯與共犯   1

刑事訴訟法,第301條第1項前段,301,第一審,公訴,審判   1

刑事訴訟法,第301條第1項,301,第一審,公訴,審判   1

刑事訴訟法,第161條第1項,161,總則,證據,通則   1

刑事訴訟法,第161條,161,總則,證據,通則   1

刑事訴訟法,第156條第2項,156,總則,證據,通則   1

刑事訴訟法,第154條第2項,154,總則,證據,通則   1