新北地方法院  20190828
上訴 , 不服 第一審簡易判決  |  
刑法第30條第1項前段,正犯與共犯 | 刑法第30條第2項,正犯與共犯 | 刑法第339條第1項,詐欺背信及重利罪 | 刑法第55條,數罪併罰
主文
原判決撤銷
甲OO幫助犯詐欺取財罪,處有期徒刑貳月,如易科罰金,以新臺幣壹仟元折算壹日
原審判決
原審主文
甲OO幫助犯詐欺取財罪,處拘役伍拾日,如易科罰金,以新臺幣壹仟元折算壹日
上訴人  :  檢察官
上訴理由
判決節錄
原判決撤銷
甲OO幫助犯詐欺取財罪,處有期徒刑貳月,如易科罰金,以新臺幣
壹仟元折算壹日
其雖心存疑慮,對於該人並非合法之金融業者,僅係藉詞代辦金
融貸款而蒐集帳戶,其提供自己金融帳戶予該人,將會幫助該人
及所屬犯罪集團實施詐欺或其他財產犯罪有所預見,惟仍因圖辦
理貸款而心存僥倖,基於縱幫助他人詐欺取財亦不違背其本意之
不確定故意,107年5月7日下午1時許,至苗栗縣○○鎮○○路0段00
0號之統一便利商店龍詮門市內,將其所申設之華南商業銀行竹南
分行帳號000000000000號帳戶(下稱華南銀行帳戶)之存摺及提款卡
,以交貨便寄交真實姓名年籍均不詳、自稱「O小姐」之詐騙集團
成年成員,並以電話告知金融卡密碼,以此O式提供金融帳戶予
該詐欺集團成員使用
一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述,除法律有規定
者外,不得作為證據,刑事訴訟法第159條第1項定有明文
又被告以外之人於審判外之陳述,雖不符同法第159條之1至第159條
之4之規定,但經當事人於審判程序同意作為證據,法院審酌該言
詞陳述或書面陳述作成時之情況,認為適當者,亦得為證據
當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時,知有第159條第1項不
得為證據之情形,而未於言詞辯論終結前聲明異議者,視為有前
項之同意,刑事訴訟法第159條之5亦有明文
查本件當事人就本判決所引用被告以外之人於審判外之言詞或書
面陳述之證據能力,於準備程序、審判期日中均不爭執其證據能
力,且迄至言詞辯論終結前亦未聲明異議,本院審酌該等具有傳
聞證據性質之證據製作時之情況,尚無違法不當及證明力明顯過
低之瑕疵,應無不宜作為證據之情事,認以之作為本案之證據,
應屬適當,依刑事訴訟法第159條之5之規定,認該等證據資料均有
證據能力
二、至於本判決所引用之非供述證據部分,與本案待證事實均有
關連性,亦無證據證明係實施刑事訴訟程序之公務員以不法O式所
取得,依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋,當有證據能力
並稽之卷內資料,被告於偵查中即稱:「(問:之前有無辦理貸
款經驗?)有,有向銀行、地下錢莊借款過」、「(問:之前辦
理貸款,銀行或地下錢莊要需要你提供帳戶之存摺及提款卡?)
均沒有,也有寫O請文件」、「(問:本件你有無填寫貸款O請文件
或提供任何擔保?)都沒有」(參見新北地檢署107年度偵字第2
5328號卷第39頁),顯見被告自述前有辦理貸款之經驗,即明知O請
貸款通常要求保證人填寫O請文件資料,本無須另外交付存摺、提
款卡及密碼,卻僅因和自稱「O小姐」之人以電話聯繫後,即決
定將其上開帳戶之存摺、提款卡及密碼等資料一併寄送予「O小姐
」,伊雖辯稱:向銀行接洽過,但無法成功辦理貸款,後來有名
自稱「O小姐」之人稱可協助辦理,但須提供存摺、提款卡及密碼
供製作銀行資金往來明細,方能申貸成功等語為抗辯,然查被告
上開所辯與通常事理相違,難謂可採
(三)又被告於107年5月7日交付帳戶之際,該上開銀行帳戶內僅餘12
元,此有上開華南銀行帳戶交易紀錄在卷可佐(參見新北地檢署
107年度偵字第25328號卷第33頁),參酌被告於偵訊時供稱:該帳戶
於交付時裡面係沒有錢的,且甚久沒使用,而對方電話詢問伊提
款卡密碼時,伊有覺得怪怪的,但因O當時急需資金支付廠商貨款
,而沒有想太多等語(參見新北地檢署107年度偵字第25328號卷第
38頁反面),可見被告當時主觀上業已預見其將上開銀行帳戶資
料交予所謂的代辦人員後,其就無法控管該帳戶,對方也有可能
把伊的錢領走,然而,其因抱著認為帳戶內所剩無幾、自己不致
於有所損失之心理,故仍將該帳戶資料交出,堪認被告於交付上
開帳戶資料時已懷疑對方要將其上開帳戶作不法用途,仍容任其
等以違法之O式使用上開帳戶
被告主觀上預見及此,仍將前開銀行帳戶資料交予不明人士,顯
係對於自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害,其容
任該等結果發生,即是具有幫助詐欺取財之不確定故意
是綜合上情以觀,益徵被告雖因用錢需要而向素昧平生之「O小姐
」之人,欲循非正常管道向銀行借貸金錢使用,然以自身知識經
驗判斷,難諉為不知其所交付之帳戶相關物件可能為詐欺集團成
員供作詐騙被害人財物之用,被告對於詐欺犯罪不法構成要件之
實現,應已有所預見,卻仍將上開帳戶之存摺及提款卡等資料寄
送予「O小姐」,並電話告知密碼,則其結果之發生,即不違被告
之本意,其主觀上有幫助詐欺之不確定故意,灼然至明
(一)按幫助犯之成立,主觀上行為人須有幫助故意,客觀上須有幫
助行為,亦即需對於犯罪與正犯有共同之認識,而以幫助之意思
,對於正犯資以助力,而未參與實施犯罪之行為者而言
查被告甲OO將上開華南銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予某真
實姓名年籍不詳之人,使該人及其同夥組成之詐欺集團作為對被
害人實施詐欺取財犯罪之取款工具,予詐欺取財犯行助力,所實
施者非屬詐欺取財之構成要件行為,且係基於幫助詐欺取財之不
確定故意為之,是核被告甲OO所為,係犯刑法第30條第1項前段、
第339條第1項之幫助詐欺取財罪
而被告係基於幫助之犯意而為詐欺取財構成要件以外之行為,為
幫助犯,爰依刑法第30條第2項規定,依正犯之刑減輕之
被告以一幫助行為,提供上開華南銀行帳戶之存摺、金融卡及密
碼,而同時觸犯2個幫助詐欺取財罪名,為想像競合犯,應依刑法
第55條規定,從一重處斷
(二)至洗錢防制法第2條雖規定:「本法所稱洗錢,指下列行為:
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴
,而移轉或變更特定犯罪所得
」,而本條所稱之特定犯罪,依同法第3條第2款之規定,固包括刑
法第339條之詐欺取財罪在內,然考量洗錢防制法之制定,旨在防
止特定犯罪不法所得之資金或財產,藉由洗錢行為,諸如經由各
種金融機構或其他交易管道,轉換成為合法來源之資金或財產,
切斷資金與當初犯罪行為之關聯性,隱匿犯罪行為或該資金不法
來源或本質,使偵查機關無法藉由資金之流向追查犯罪行為人,
其所保護之法益為國家對特定犯罪之追訴及處罰
而就被告提供上開華南銀行帳戶幫助犯罪之目的,依卷內資料尚
無法證明被告係為掩飾、隱匿詐騙集團犯罪所得之本質、來源、
去向、所在,或使他人逃避刑事追訴而移轉或變更特定犯罪所得
之情事
況且,本案係由不詳之詐騙集團成員為訛詐行為,再要求被害人
直接匯款至被告所提供之上開華南銀行帳戶,依犯罪行為本質以
觀,實屬詐騙集團成員實施詐欺行為之犯罪手段,而非取得財物
後另行掩飾、隱匿詐欺所得之行為,是被告提供本案帳戶之行為
,自與洗錢防制法第2條、第14條洗錢罪之構成要件不符,檢察官
聲請簡易判決處刑書認被告於本案同時構成洗錢防制法第2條第2款
之情形,應依同法第14條第1項洗錢罪嫌論處等語,容有誤會,惟
檢察官認此部分罪嫌,與上開幫助詐欺罪間具有想像競合之裁判
上一罪關係,爰就此部分不另為無罪之諭知,附此敘明
(三)被告犯罪事證明確,原審予以論罪科刑,固非無見,惟查被告
提供之帳戶尚有告訴人O嚶嚶受騙而匯入3萬元,此與檢察官聲請
簡易判決處刑部分,具有裁判上一罪關係,即為聲請簡易判決處
刑效力所及,自應併予審理,原審未及審酌上情,尚有未洽,自
應由本院予以撤銷改判
爰審酌被告提供金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼供詐欺集團
使用,其行為影響社會正常交易安全,增加被害人尋求救濟之困
難,並使犯罪之追查趨於複雜,助長詐欺犯罪風氣之猖獗,並參
酌本案告訴人2人受騙之金額,尚未與告訴人2人達成和解之狀況,
暨其高職畢業之智識程度,經濟狀況小康之生活狀況,及其犯罪
之動機、目的、手段等一切情狀,量處如主文所示之刑,並諭知
易科罰金之折算標準,以資懲儆
至被告甲OO所有銀行帳戶之存摺、金融卡,雖係供犯罪所用之物,
然未扣案,是否仍存在未明,且上開物品單獨存在不具刑法上之
非難性,倘予追徵,除另使刑事執行程序開啟之外,對於被告甲
OO犯罪行為之不法、罪責評價並無影響,且就沒收制度所欲達成
之社會防衛目的亦無任何助益,欠缺刑法上重要性,是本院認上
開物品均無沒收或追徵之必要,依刑法第38條之2第2項規定,爰不
予宣告沒收,特予說明
四、被告於審判期日經本院合法傳喚,無正當理由不到庭,爰不
待其陳述,逕以一造辯論而為判決
據上論斷,應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第369條第1項
前段、第364條、第371條、第299條第1項前段,刑法第30條第1項前段
、第2項、第339條第1項、第55條、第41條第1項前段,刑法施行法
第1條之1,判決如主文
減輕
刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯
名詞
傳聞證據 1 , 想像競合 2 , 幫助犯 4 , 不確定故意 4
適用法條

刑事訴訟法,第455條之1第1項,455-1,簡易程序

刑事訴訟法,第455條之1第3項,455-1,簡易程序

刑事訴訟法,第369條第1項前段,369,上訴,第二審

刑事訴訟法,第364條,364,上訴,第二審

刑事訴訟法,第371條,371,上訴,第二審

刑事訴訟法,第299條第1項前段,299,第一審,公訴,審判

刑法,第30條第1項前段,30,總則,正犯與共犯

刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪

刑法,第55條,55,總則,數罪併罰

刑法,第41條第1項前段,41,總則,易刑

刑法施行法,第1條之1,1-1,A

引用法條

洗錢防制法,第2條,2,A   2

刑法,第55條,55,總則,數罪併罰   2

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪   2

刑法,第30條第2項,30,總則,正犯與共犯   2

刑法,第30條第1項前段,30,總則,正犯與共犯   2

刑事訴訟法,第159條第1項,159,總則,證據,通則   2

刑事訴訟法,第159條之5,159-5,總則,證據,通則   2

洗錢防制法,第3條第2項,3,A   1

洗錢防制法,第2條第2項,2,A   1

洗錢防制法,第14條第1項,14,A   1

洗錢防制法,第14條,14,A   1

刑法施行法,第1條之1,1-1,A   1

刑法,第41條第1項前段,41,總則,易刑   1

刑法,第38條之2第2項,38-2,總則,沒收   1

刑法,第339條,339,詐欺背信及重利罪   1

刑事訴訟法,第455條之1第3項,455-1,簡易程序   1

刑事訴訟法,第455條之1第1項,455-1,簡易程序   1

刑事訴訟法,第371條,371,上訴,第二審   1

刑事訴訟法,第369條第1項前段,369,上訴,第二審   1

刑事訴訟法,第364條,364,上訴,第二審   1

刑事訴訟法,第299條第1項前段,299,第一審,公訴,審判   1

刑事訴訟法,第159條之4,159-4,總則,證據,通則   1

刑事訴訟法,第159條之1,159-1,總則,證據,通則   1

刑事訴訟法,第158條之4,158-4,總則,證據,通則   1