臺北地方法院  20190307
檢方:公訴 , 院方:簡易判決  |  
刑法第30條第1項前段,正犯與共犯 | 刑法第74條第1項第1款,緩刑 | 刑法第55條,數罪併罰 | 刑法第30條第2項,正犯與共犯 | 刑法第74條第2項第3款,緩刑 | 刑法第339條第1項,詐欺背信及重利罪
主文
甲OO犯幫助詐欺取財罪,處有期徒刑肆月,如易科罰金,以新臺幣壹仟元折算壹日
緩刑貳年,並應按附表編號1至編號6所示方法向O邱阿合,O惜,O沛靜,O雯仰,O美美及O阿菊支付損害賠償
判決節錄
二、法律見解之闡釋:查詐欺集團使用人頭帳戶作為洗錢工具之
伎倆,早已為平面及電子媒體所揭露,而以被告甲OO高職畢業之智
識程度(見審訴字卷一第77頁),實難謂其交付本案帳戶之存摺
、提款卡及其密碼時,對該等物品可能遭他人以之作為詐欺取財
等不法用途一情毫無所知,是被告O由他人自由處分銀行帳戶之提
款卡及密碼,而被利用為犯詐欺取財罪之出入帳戶使用,當為被
告所能預見,且其發生並未違反被告本意,足認被告確有幫助他
人實施詐欺犯罪之不確定故意甚明
因此如未參與實施犯罪構成要件之行為,且係出於幫助之意思提
供助力,即屬幫助犯,而非共同正犯
被告係提供本案帳戶之提款卡及密碼予姓名、年籍均不詳之詐欺
集團成員,供為財產犯罪使用,並無證據證明其有參與詐欺取財
罪之構成要件行為,亦無證據證明其與該詐欺集團成員間有何犯
意聯絡,應認被告所為係幫助犯而非正犯行為
又被告雖有預見其提供本案帳戶資料與姓名、年籍均不詳之詐欺
集團成員使用後可能作為詐欺取財之犯罪工具,然該詐欺集團之
共犯人數、詐欺計畫、行騙手法、成員間行為分擔、時間地點、
犯罪次數等情,具有高度隱密性,終究非外界所能窺知,而被告
僅係提供本案帳戶資料供他人使用者,顯難期待其能知悉該不法
集團幕後全盤犯罪真相,自無由令被告負共同詐欺取財罪責,併
此敘明
三、論罪法條之適用:核被告所為係犯刑法第30條第1項、第339條
第1項之幫助詐欺取財罪
四、想像競合之論述:又被告係以提供銀行帳戶之一幫助行為,
幫助詐欺集團侵害告訴人O邱阿合、O惜、O沛靜、O雯仰、O美美及O
阿菊(下稱告訴人6人)之財產法益,係一行為觸犯數罪名,為想
像競合犯,應從一重論處幫助犯詐欺取財罪
五、法律上減輕規定之適用:被告係基於幫助之犯意,並未實際
參與詐欺取財犯行,所犯情節較正犯輕微,為幫助犯,爰依刑法
第30條第2項規定減輕其刑
六、量刑之說明:爰以行為人之責任為基礎,審酌被告任意提供
本案銀行帳戶之存摺、提款卡及其密碼予詐欺集團之成年成員使
用,致使告訴人O邱阿合、O惜、O沛靜、O雯仰、O美美及O阿菊受詐
欺集團之成年成員詐騙後,分別將新臺幣(下同)15萬元、2萬元
、5萬元、5萬元、3萬元及18萬元款項匯入本案銀行帳戶內,嗣旋遭
提領殆盡
再審酌被告犯後坦承犯行無訛,於無相反證據可資佐證下,當得
推認其已生悔悟、贖罪之意識,並為其明瞭本案犯行罪責程度之
表徵,較無以刑罰為事後處理之必要
併兼衡被告已婚,育有1名就讀大學中之子女,父親罹患癌症,母
親則行動不便,平日固未與雙親同住,然每月仍須提供雙親生活
費1萬8,000元並扶養其上開子女,現在外租屋居住,須負擔房屋租
金每月1萬6,000元之生活狀況、勉持之家庭經濟生活狀況、高職畢
業之智識程度、前無任何前案犯罪紀錄之品行,顯見其違法性意
識無法與累(再犯)者等量齊觀等一切情狀,於行為責任之限度
內,考量刑罰目的、刑事政策合目的性、修復式司法、犯後悔悟
與否等量刑因子,量處如主文所示之刑,併諭知易科罰金之折算
標準
而行為人是否有改善之可能性或執行之必要性,固係由法院為綜
合之審酌考量,並就審酌考量所得而為預測性之判斷,但當有客
觀情狀顯示預測有誤時,亦非全無補救之道,法院仍得在一定之
條件下,撤銷緩刑(參刑法第75條、第75條之1),使行為人執行其
應執行之刑,以符正義
由是觀之,法院是否宣告緩刑,有其自由裁量之職權,而基於尊
重法院裁量之專屬性,對其裁量宜採取較低之審查密度,祇須行
為人O合刑法第74條第1項所定之條件,法院即得宣告緩刑,與行為
人犯罪情節是否重大,是否坦認犯行並賠償損失,並無絕對必然
之關聯性(最高法院102年度台上字第4161號判決意旨參照)
(二)經查,被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告,
,有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參
一時失慮,致蹈刑章,經此偵審程序及刑罰之警告後,當已知所
警惕,而得改過遷善,且因緩刑制度設計上搭配有緩刑撤銷事由
,故倘被告於緩刑期間內有再犯他罪或違反緩刑負擔等情形,緩
刑宣告將有受撤銷之虞,而此緩刑撤銷之警告效果亦足促使被告
反省並謹慎行動,何況入監服刑不僅將使受刑人名譽、信用盡失
,斷絕職業及社會關係之果,亦可能使家族成員在精神、物質生
活上受到負面衝擊,此外與累(再)犯共同執行徒刑,亦可能使
再犯危險升高,而使被告出監後自暴自棄,難以復歸正常生活,
甚至反覆犯罪,陷入累(再)犯之惡性循環
從而,本院因認被告所宣告之刑,以暫不執行為當,爰併予宣告
緩刑2年
惟本院為期被告能確實按期給付,免僥倖利用分期之利,得法院
寬判,於給付數期款後即不再履行,故依第74條第2項第3款之規定
,命被告應依如附表編號1至編號6所示之支付方式,向告訴人6人
支付如附表編號1至編號6所示之金額
此部分依刑法第74條第4項規定並得為民事強制執行名義,又依同
法第75條之1第1項第4款規定,受緩刑之宣告而違反上開本院所定負
擔情節重大,足認原宣告之緩刑難收其預期效果,而有執行刑罰
之必要者,得撤銷其宣告,併予敘明
九、不另為無罪諭知部分:起訴意旨固認被告前揭提供本案帳戶
提款卡及密碼之行為亦涉違反洗錢防制法第2條第2款,而犯同法第
14條第1項之洗錢罪嫌,經查:
(一)洗錢防制法第2條原規定:「本法所稱洗錢,指下列行為:
一、掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財物或財產上利益者
」其立法理由則稱:「修正原第二款規定,移列至第三款,並增
訂持有、使用之洗錢態樣,例如:(一)知悉收受之財物為他人
特定犯罪所得,為取得交易之獲利,仍收受該特定犯罪所得
從上開正式立法理由中稱「修正原第2款規定,移列至第3款,並增
訂持有、使用之洗錢態樣…」,其後僅就第3款部分為特別說明
,足見立法者認為其並未實質改變第2款「掩飾、隱匿」犯罪所得
之洗錢行為規定,僅係就條文之用語配合其他規定修正,並增添
行為態樣的例示而已
(二)又所謂「特定犯罪所得」,同法第4條規定:「本法所稱特
定犯罪所得,指犯第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或
財產上利益及其孳息
」其立法理由則稱:「一、本法係以特定犯罪所得為規範對象,
爰修正第一項序文規定,移列修正條文第一項,以資明確
二、FATF(FinancialActionTaskForce即洗錢防制組織)40項建議之第3項建
議註釋強調洗錢犯罪應擴及任何類型直接或間接代表刑事不法收
益之財產
原條文第1款僅規定直接取得之財物或財產上利益,並未包含轉得
之財物或財產上利益及其孳息
為O合上開國際標準,爰修正原條文第一款規定,將因特定犯罪而
間接取得之財物或財產上利益亦納入本法所稱特定犯罪所得內涵
,併入修正條文第1項
三、原條文第2款『因犯罪取得之報酬』本可為第1款『因犯罪取得
之財物或財產上利益』所涵括,爰刪除原條文第二款
又原條文第三款本文修正併入修正條文第一項
另原第三款但書係屬善意第
縱該特定犯罪行為因程序問題(如因被告經通緝而無法進行審判
程序者)或其他原因(如被告因心神喪失)而無法或尚未取得有
罪判決者,檢察官仍得以判決以外之其他積極事證證明財物或財
產上利益屬特定犯罪所得
況FATF40項建議第3項建議,要求各國於進行洗錢犯罪之立法時,應
明確規定『證明某資產是否為特定犯罪所得時,不須其前置特定
犯罪經有罪判決為必要』且APG2007年第二輪相互評鑑及其後進展分
析報告中,均多次質疑我國未立法明定而有缺失,為因應上開國
際組織建議,爰增訂第二項,以資明確
(三)復參諸105年12月28日修正之洗錢防制法第1條立法理由已表明
:「我國為亞太防制洗錢組織(Asia/PacificGrouponMoneyLaundering,以
下稱APG)之會員國,有遵守FATF於2012年發布之防制洗錢及打擊資助
恐怖主義與O器擴散國際標準40項建議規範之義務,而我國近來司
法實務亦發現金融、經濟、詐欺及吸金等犯罪所佔比率大幅升高
,嚴重戕害我國金流秩序,影響金融市場及民生經濟,本次修正
幅度相當大,目的在重建金流秩序為核心,特別是落實公、私部
門在洗錢防制之相關作為,以強化我國洗錢防制體質,並增進國
際合作之法制建構為主,爰修正本條之立法目的
」可見本次洗錢防制法之修正,其規範目的係基於配合FATF2012年4
0項建議所為
再觀FATF2012年40項建議第3項建議所示:「Countriesshouldcriminalisemoney
launderingonthebasisoftheViennaConventionandthePalermoConvention.Countriesshouldappl
ythecrimeofmoneylaunderingtoallseriousoffences,withaviewtoincludingthewidestrangeofp
redicateoffences.(各國應依維也納公約及巴勒摩公約將洗錢定義為刑
事犯罪
及維也納公約(全名為聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物
公約即theUnitedNationsConventionagainstIllicitTrafficinNarcoticDrugsandPsychotrop
icSubstance)第3條中關於洗錢之定義:「一、明知財產得自按本款
(a)項確定的任何犯罪或參與此種犯罪的行為,為了隱瞞或掩飾
該財產的非法來源,或為了協助任何涉及此種犯罪的人逃避其行
為的法律後果而轉換或轉讓該財產
巴勒摩公約(全名為聯合國打擊跨國有組織犯罪公約即theUnitedNat
ionsConventionagainstTransnationalOrganizedCrime)第6條關於洗錢行為之定義
:「(一)明知財產為犯罪所得,為隱瞞或掩飾該財產的非法來
源,或為協助任何參與實施上游犯罪者逃避其行為的法律後果而
轉換或轉讓財產
(二)明知財產為犯罪所得而隱瞞或掩飾該財產的真實性質、來
源、所在地、處置、轉移、所有權或有關的權利」,可知前開國
際公約既然強調行為人需知悉系爭財產係源自犯罪或特定犯罪,
來源犯罪或特定犯罪需已發生,參以FATF2012年40項建議第3項建議中
對於洗錢行為應按上開國際條約為之規範、定義,在目的性解釋
上,應認該特定犯罪之犯罪所得已存在,且行為人需知悉所經手
的財產係犯罪所得,才應論以修正後之洗錢防制法第2條第2款、
第14條之洗錢罪,至為明灼
故有罪之判決書,對於行為人主觀上是否具有「避免受追訴、處
罰而使特定重大犯罪所得財物或利益之來源合法化,或改變該財
物或利益本質」之意圖,以及在客觀上如何實行「掩飾、藏匿或
使其所得財物或利益之來源合法化,或改變上述犯罪所得財產或
利益本質」之行為,自應詳加認定記載明白,並說明其憑以認定
之證據及理由,始足以為適用法律之依據,最高法院105年度台上
字第1101號判決意旨可供參照
(五)綜上所陳,105年12月28日修正後洗錢防制法第2條第2款規定
「掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權
、處分權或其他權益者
」之洗錢行為,自洗錢防制法第4條立法理由對於「特定犯罪所得
」之說明,及FATA2012年40項建議與維也納公約、巴勒摩公約中關於
洗錢行為之定義,應以洗錢防制法第3條所規定特定犯罪之犯罪
所得存在為必要,如非該特定犯罪之犯罪所得存在,即無從進行
洗錢之犯行
是以被告提供本案銀行帳戶之存摺、提款卡及其密碼之行為,既
係對於詐欺取財罪之幫助行為,並非為詐欺集團取得財物後,另
為掩飾、隱匿詐欺所得之行為,亦非被告於該詐欺行為人實行詐
欺犯罪取得財物後,另由被告為之掩飾、隱匿,是揆諸前揭說明
,原應諭知被告此部分無罪之判決,惟檢察官認被告此部分犯行
與前揭有罪部分有想像競合犯之裁判上一罪關係,爰不另為無罪
之諭知
十、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項,刑法第30條
第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第41條第1項前段、第
74條第1項第1款、第2項第3款,刑法施行法第1條之1第1項、第2項前
段,逕以簡易判決處刑如主文
減輕
刑法,第30條第2項,30,正犯與共犯
判例
最高法院102年度台上字第4161號判決意旨參照
最高法院105年度台上字第1101號判決意旨
名詞
不確定故意 1 , 共同正犯 1 , 想像競合 2
適用法條

刑事訴訟法,第449條第2項,449,簡易程序

刑事訴訟法,第449條第3項,449,簡易程序

刑事訴訟法,第454條第2項,454,簡易程序

刑法,第30條第1項前段,30,正犯與共犯

刑法,第30條第2項,30,正犯與共犯

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪

刑法,第55條,55,數罪併罰

刑法,第41條第1項前段,41,易刑

刑法,第74條第1項第1款,74,緩刑

刑法,第74條第2項第3款,74,緩刑

刑法施行法,第1條之1第1項,1-1,A

刑法施行法,第1條之1第2項前段,1-1,A

引用法條

洗錢防制法,第2條,2,A   7

洗錢防制法,第3條,3,A   6

洗錢防制法,第3條第1項,3,A   4

洗錢防制法,第40條,40,A   3

洗錢防制法,第2條第2項,2,A   3

洗錢防制法,第4條,4,A   2

洗錢防制法,第3條第40項,3,A   2

洗錢防制法,第3條第3項第1款,3,A   2

洗錢防制法,第3條第3項,3,A   2

洗錢防制法,第3條第1項第2款,3,A   2

刑法,第74條第2項第3款,74,緩刑   2

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪   2

刑法,第30條第2項,30,正犯與共犯   2

洗錢防制法,第4條第40項,4,A   1

洗錢防制法,第3條第2項,3,A   1

洗錢防制法,第3條第1項第3款但書,3,A   1

洗錢防制法,第3條第1項第3款,3,A   1

洗錢防制法,第3條第1項第1款,3,A   1

洗錢防制法,第1條第40項,1,A   1

洗錢防制法,第1條,1,A   1

洗錢防制法,第14條第1項,14,A   1

洗錢防制法,第14條,14,A   1

刑法施行法,第1條之1第2項前段,1-1,A   1

刑法施行法,第1條之1第1項,1-1,A   1

刑法,第75條之1第1項第4款,75-1,緩刑   1

刑法,第75條之1,75-1,緩刑   1

刑法,第75條,75,緩刑   1

刑法,第74條第4項,74,緩刑   1

刑法,第74條第1項第1款,74,緩刑   1

刑法,第74條第1項,74,緩刑   1

刑法,第55條,55,數罪併罰   1

刑法,第41條第1項前段,41,易刑   1

刑法,第30條第1項前段,30,正犯與共犯   1

刑法,第30條第1項,30,正犯與共犯   1

刑事訴訟法,第454條第2項,454,簡易程序   1

刑事訴訟法,第449條第3項,449,簡易程序   1

刑事訴訟法,第449條第2項,449,簡易程序   1