橋頭地方法院  20190313
檢方:簡易判決 , 院方:簡易判決  |  
洗錢防制法第14條第1項,A | 刑法第339條第1項,詐欺背信及重利罪 | 刑法第339條,詐欺背信及重利罪
主文
丙○○幫助犯詐欺取財罪,累犯,處有期徒刑肆月,如易科罰金,以新臺幣壹仟元折算壹日
判決節錄
一、丙○○明知提供金融帳戶之存摺、提款卡及密碼等物予姓名
年籍不詳之人使用,即等同將自己帳戶提供予該他人使用,而可
能幫助該他人從事財產犯罪,竟基於幫助他人犯詐欺取財罪之不
確定故意,於民國107年2月12日前某日,將其所保管未成年子女黃
○○(94年11月生,年籍姓名詳卷)之台灣土地銀行高樹分行帳號
000-000000000號帳戶(下稱土地銀行帳戶)存摺、提款卡及密碼交與
真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用該帳戶
(二)被告雖以前詞置辯,惟持金融卡領取款項者,須於金融機構所
設置之自動櫃員機上依指令操作,並輸入正確之密碼,方可順利
領得款項,由此可見,如非於帳戶所有人同意或授權並告知提款
卡密碼之情形下,O純持有提款卡之人,欲隨機輸入號碼而領取
款項之機會,以現今磁條或晶片金融卡至少4位或6位以上密碼之設
計,不法之人任意輸入號碼而與正確之密碼相符者,機率微乎其
微
(一)查被告將其管領之上開土地銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼予
姓名年籍不詳之人及其成年同夥使用,使該人及其成年同夥得共
同基於詐欺取財之犯意聯絡,向告訴人乙○○及被害人丁○○施
以詐術,致其等陷於錯誤,分別匯款至上開土地銀行帳戶,該身
分不詳之人及其成年同夥所為已觸犯刑法第339條第1項之詐欺取
財罪
惟被告O純提供帳戶予該身分不詳之人及其成年同夥使用之行為,
尚難與實際向告訴人乙○○及被害人丁○○施以欺罔之詐術行為
等視,且亦無證據證明被告有參與詐欺取財犯行之構成要件行為
,或與實行詐欺取財犯行之人有犯意聯絡,僅係對於該實行詐欺
取財犯行之人資以助力,揆諸前揭說明,應論以幫助犯
是核被告所為,係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫
助詐欺取財罪
被告一次交付帳戶資料予該身分不詳之人及其成年同夥,幫助該
人及其成年同夥得以詐得告訴人乙○○及被害人丁○○財物之行
為,為一行為觸犯數同一罪名之同種想像競合,應依刑法第55條之
規定從一重論以幫助詐欺取財罪
又被告前於101年間因過失傷害案件,經法院判處有期徒刑3月確定
,於104年1月8日執行完畢,有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷
可查,5年以內故意再犯本案有期徒刑以上之罪,為累犯,應依刑
法第47條第1項之規定,加重其刑
另被告並未實際參與本件詐欺取財犯行,所犯情節較正犯輕微,
爰依刑法第30條第2項之規定,減輕其刑
被告既有前述刑之加重、減輕事由,應依刑法第71條第1項之規定
先加後減
(二)人頭帳戶之存摺、提款卡等物既在犯罪行為人手中,於被害人
匯款至犯罪行為人之上開人頭帳戶,迄警察受理報案通知銀行將
該帳戶列為警示帳戶凍結其內現款時,犯罪行為人實際上既得領
取,對該匯入之款項顯有管領能力,自應成立刑法第339條第1項
之詐欺取財既遂罪(臺灣高等法院97年法律座談會刑事類提案第1
3號決議意旨可資參照)
復考量被告之教育程度為大學肄業等一切情狀,量處如主文所示
之刑,並諭知易科罰金之折算標準
五、聲請意旨雖認被告另涉洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項之
洗錢罪
而洗錢防制法第2條第2款規定,掩飾或隱匿刑法第339條犯罪所得之
本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者,即構
成洗錢行為
而本件被告提供帳戶予詐欺集團,若無證據證明另基於為掩飾、
隱匿犯罪所得之犯意,而提供帳戶供詐欺集團使用,其提供帳戶
之行為本身除構成幫助犯詐欺取財罪外,尚難以前述洗錢罪論處
,本應為無罪之判決,然因檢察官認此部分若成罪,與前述有罪
部分有想像競合之裁判上
六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項,逕以
簡易判決處刑如主文
名詞
想像競合 2 , 不確定故意 1
適用法條

刑事訴訟法,第449條第1項前段,449,簡易程序

刑事訴訟法,第449條第3項,449,簡易程序

刑事訴訟法,第454條第1項,454,簡易程序

引用法條

刑法,第339條第1項,339,詐欺背信及重利罪   3

洗錢防制法,第2條第2項,2,A   2

洗錢防制法,第14條第1項,14,A   1

刑法,第71條第1項,71,刑之酌科及加減   1

刑法,第55條,55,數罪併罰   1

刑法,第47條第1項,47,累犯   1

刑法,第339條,339,詐欺背信及重利罪   1

刑法,第30條第2項,30,正犯與共犯   1

刑法,第30條第1項前段,30,正犯與共犯   1

刑事訴訟法,第454條第1項,454,簡易程序   1

刑事訴訟法,第449條第3項,449,簡易程序   1

刑事訴訟法,第449條第1項前段,449,簡易程序   1